老後に必要なお金夫婦でいくら?

生命保険無料相談のカラクリ～他では聞けない裏話とは？

ファイナンシャル・プランナー

生命保険の無料相談で自宅まで来てくれるのは、
ファイナンシャル・プランナー(FP)
と呼ばれる資格を持つ、お金の専門家です。

無料でお金の相談にのってくれるFPとは？

FPというのは、顧客である個人から、
収支・負債・家族構成・資産状況などの提供を受け、
それを基に住居・教育・老後など将来のライフプランニングに即した
資金計画やアドバイスを行う人たちのことを言います。

また、この方たちは、一つの保険会社に属しているわけではなく、
紹介会社に登録している、フリーの営業マンです。

どこの保険会社にも属していないため、しがらみもなく、
お客さんの要望を聞いて、自分で良いと判断した商品を
勧めることができます。

生命保険無料相談のカラクリ

それでは、FPの人たちは何故、自宅まで来て
無料でお金の相談にのってくれるのでしょうか？

まず、FPを派遣する紹介会社は
どのように成り立っているかと言いますと、
FPから紹介料をもらって、顧客である我々を紹介しています。

そして、FPの人たちの勧めで、我々顧客が
生命保険などの保険商品に加入すれば、
保険会社からFPに報酬が支払われます。

保険会社からの報酬が、紹介会社に支払う
紹介料よりも大きくなれば、FPも利益が
得られますので、無料相談が成り立つという
カラクリと言いますか、仕組みとなっています。

実際に無料相談を複数受けてわかった口コミ裏話

一つ、裏話をお教えします。

保険の無料相談を申し込むとき、
私たちは紹介会社のホームページや電話で申込みます。

紹介会社には、保険マンモス、みんなの生命保険アドバイザー、
保険GATE、などたくさんの会社があります。

紹介会社は、複数の営業マンが登録している
保険代理店に連絡し、営業マンを派遣してもらうわけです。

私は、いろいろなFPさんの中から自分と相性の合う人を
選びたかったので、さまざまな紹介会社に申し込んでみました。

ところが、相談に来たFPさんの名刺を見ると、
ほとんどの方が、「グッドウイン」という
保険代理店から派遣されてきた方たちでした。

グッドウイン名刺
↑仲介業者は違うのに、名刺の会社名は全部「グッドウイン」

何が言いたいのかと言いますと、
「仲介業者は複数ありますが、どこの仲介業者を選んでも
そこにほとんど差はない」ということです。

結局、大事なのは、仲介業者で選ぶのではなく、
FPさんとの相性で選ぶ、ということです。

そのためには、複数の仲介業者に申し込み、
いろんなFPさんと会ってみることをお勧めします。

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